Anchor Protocol, l’épargne au rendement de 20% par an

Anchor protocol en quelques mots

Anchor Protocol est un protocole d’épargne basé sur la blockchain Terra qui offre à ses utilisateurs des rendements peu volatils de 20%. Le taux de rendement est alimenté par un flux diversifié de récompenses de staking provenant des principales blockchain de preuve de participation (proof of stake), on peut donc s’attendre à ce qu’il soit beaucoup plus stable que les taux d’intérêt du marché monétaire classique. Anchor Protocol a pour ambition de devenir la référence de l’épargne sur le marché crypto.

La création de Anchor Protocol

La plate-forme a été construite par Terraform Labs, basé en Corée du Sud, et lancée le 17 mars 2021. Initialement, le protocole Anchor a contribué à augmenter la demande d’UST, qui est le stablecoin indexé à l’USD de Terra, et son objectif ultime est d’être le protocole inter-blockchain où les utilisateurs peuvent emprunter des jetons natifs de layer-1. Au début, les rendements avec Anchor Protocol n’étaient disponibles que sur les dépôts en UST, mais cela a rapidement changé avec le lancement d’EthAnchor. Avec cette mise à jour réalisée en partenariat avec Orion Money, les utilisateurs peuvent désormais déposer des stablecoins basées sur la blockchain Ethereum comme USDC, USDT, DAI et BUSD. Le rendement pour l’UST est compris entre 19,5% et 20,5%, et pour tous les autres stablecoins, il est d’environ 16,5%. Il est important de noter qu’à l’avenir, le protocole Anchor prévoit également d’introduire des stablecoins indexés non USD, tels que : EUT, THT et KRT.

Comme ça marche ?

Anchor Protocol sert de marché monétaire (à la façon d’une marketplace) entre les prêteurs et les emprunteurs de stablecoins. Le prêteur peut déposer ses stablecoins sur la plateforme de prêt et gagner des intérêts dessus. Les emprunteurs, à leur tour, peuvent emprunter ces stablecoins en fournissant des actifs pouvant être misés comme garantie. Ces actifs sont considérés comme des actifs obligataires, et actuellement, bLUNA et bETH (appelés bAssets) sont les seuls actifs obligataires pouvant être utilisés comme garantie à ce jour. L’actif obligataire est alors bloqué et l’UST est emprunté contre lui à un ratio LTV (Loan to value, communément appelé le ratio d’endettement) défini par le protocole, qui est actuellement de 40% maximum. Le protocole fonctionne à l’aide d’un mécanisme de staking liquide. Les récompenses de staking gagnées par les emprunteurs sont liquidées, par le protocole, en UST pour les déposants leur permettant de gagner un rendement cible jusqu’à 20 %. Depuis son lancement, Anchor a connu une croissance et une adoption immenses. Au moment d’écrire ces lignes, la valeur totale verrouillée dans le protocole Anchor est supérieure à 1 milliard d’UST. Les utilisateurs peuvent consulter le tableau de bord Anchor pour obtenir toutes les dernières informations et données sur le protocole. Le tableau de bord a été récemment mis à jour pour inclure la réserve de rendement, le cours du ANC, la capitalisation de marché, et les indicateurs de rachat d’ANC. La valeur totale du dépôt, de l’emprunt et de la garantie est également disponible à présent.

L’écosystème

Il existe cinq types de participants à l’écosystème Anchor :

• Prêteur : Prête des devises Terra stables sur le marché monétaire Anchor, qui sont mises en commun et prêtées aux emprunteurs, et les intérêts courus sont distribués proportionnellement à tous les préteurs.
• Emprunteur : Entités qui créent des positions de prêt garanties pour emprunter des devises stables Terra sur le marché monétaire Anchor. En empruntant, les utilisateurs peuvent accéder à des liquidités sans perdre l’exposition au prix de leur garantie (bAssets). Anchor Protocol distribue des ANC comme incitations pour les emprunteurs.
• Liquidateur : Surveille l’existence de prêts à risque et demande la liquidation des garanties de prêt si nécessaire. La garantie est réglée en exécutant des offres dans l’entente de règlement.
• Fournisseur de liquidité ANC : Entités qui fournissent des liquidités à la paire Terraswap ANC-UST. Ils gèrent le démarrage initial de la liquidité d’échange entre les jetons ANC et UST.
• Chargeur Oracle : Compte Terra chargé de fournir un flux de prix précis et à jour pour les garanties. Ils servent essentiellement à fournir l’infrastructure nécessaire.

  

ANC la cryptomonnaie de Anchor Protocol

Le token Anchor est le token de gouvernance : ANC. Les jetons ANC peuvent être déposés pour créer des sondages sur la gouvernance. Le pouvoir de vote est proportionnel au nombre de ANC misés. Par conséquent, les électeurs ayant une participation plus élevée à l’ANC ont un degré d’influence plus élevé pour décider de mettre en œuvre ou non les changements mis en avant dans le sondage sur la gouvernance. ANC a également été conçu pour capturer une partie du rendement d’Anchor, permettant à sa valeur d’évoluer de manière linéaire. Cela signifie que les acteurs de l’ANC reçoivent des frais de protocole au prorata de leur mise et en bénéficient à mesure que l’adoption d’Anchor augmente. Comme décrit dans l’écosystème, des ANC sont également distribués comme incitations aux emprunteurs de stablecoins UST proportionnellement au montant emprunté. Anchor Protocol a un approvisionnement total de 1 milliard de jetons ANC et 40% de ces derniers ont été mis de côté comme incitations auprès des emprunteurs pour les 4 prochaines années. Cela signifie que les utilisateurs sont récompensés pour avoir emprunté UST, et le prêteur et l’emprunteur peuvent gagner de l’argent en utilisant Anchor protocol.

Prix de ANC

Cours de ANC

Comment acquérir du ANC

Si vous souhaitez commencer à acquérir du ANC, sachez qu’il vous sera possible de le faire via les populaires plateformes Binance ou Gate.io.

Conclusion sur Anchor

Le protocole Anchor est une solution d’épargne innovante offrant un APY sans précédent sur les stablecoins, principalement UST, mais incluant progressivement les stablecoins basées sur Ethereum. La structure d’Anchor garantit que les rendements sont stables et fiables. Il est construit sur la blockchain Terra, ce qui signifie une meilleure évolutivité et des frais moins chers. À long terme, Anchor est positionné pour être durable et stimuler davantage l’adoption de la DeFi.